Не е тайна, че почти всеки инвеститор търси начини да защити активите си от икономически спадове, несигурност и пазарна нестабилност. Финансовите експерти са определили 5 общопризнати актива като „сигурни убежища“ (Safe-Haven Assets): злато, валути (щатски долар, швейцарски франк), държавни облигации (особено американски държавни ценни книжа), недвижими имоти, акции на компании със сини чипове (Apple, Google и др.).
Това са инвестиции, които могат да управляват финансовите рискове на даден инвестиционен портфейл. Сигурните активи се различават от традиционните инвестиции по това, че се смятат за най-сигурното финансово убежище срещу евентуална икономическа нестабилност, рецесия или инфлация. Знанието как да идентифицирате сигурните активи и как да включите тези инвестиции в добре диверсифициран портфейл може да ви помогне да запазите богатството си, независимо от икономическите несигурности, които възникват в дългосрочен или краткосрочен план. Сред инвестициите, признати от Safe-Haven Assets, особено се откроява златото, което от векове се използва като средство за запазване на стойността на капитала, а пазарната му капитализация е около 17 трилиона долара, което го прави един от най-големите класове активи в света.
Инвестирането в сигурни активи е разумно и интелигентно решение за диверсифициране на инвестиционния ви портфейл по всяко време. Например, когато икономическите показатели предричат рецесия или е в ход пазарна корекция, на инвеститорите се препоръчва да преместят активите си в по-сигурни инвестиции, за да избегнат загуби. Целта на тази стратегия е не само да се защити съществуващият капитал, но и да се извлече потенциална полза от повишената стойност на тези сигурни активи, тъй като търсенето им, особено на злато, се увеличава само с увеличаването на рисковете.
Тази седмица се провежда заседанието на Комитета за отворения пазар на Федералния резерв (FOMC), което започва в сряда сутринта и завършва в четвъртък следобед с изявлението на FOMC и пресконференция на председателя на Фед Пауъл. Повечето хора смятат, че Фед ще намали основния лихвен процент с 0,25%.
Bank of England проведе заседание днес и, както се очакваше, намали основния лихвен процент с 0,25%. Шведската Риксбанк намали основния си лихвен процент с половин процентен пункт.
Блумбърг, една от най-големите световни агенции за бизнес и финансови новини, съобщава, че световните централни банкери са обезпокоени от политиката на Тръмп, която може да доведе до по-бавен глобален икономически растеж и по-висока инфлация. Победата му увеличава несигурността, например в Япония, което може да доведе до повишаване на лихвените проценти там в близко бъдеще.
През нощта азиатските и европейските индекси на акции се движеха разнопосочно. В САЩ фондовият пазар се повиши рязко поради сигурната победа на Доналд Тръмп на президентските избори в САЩ.
На основните чуждестранни пазари индексът на щатския долар се понижи днес. Цените на фючърсите на суровия петрол на Nymex са по-ниски, като се колебаят около 71,00 щ.д. за барел. Доходността на 10-годишните щатски държавни облигации в момента е 4,437%.
Войните, природните бедствия, световната финансова криза от 2008 г. и пандемията COVID-19 накараха инвеститорите да купуват активи от типа „сигурно убежище“, за да намалят загубите си в случай на потенциален спад на пазара.
Финансовите експерти обикновено препоръчват част от инвестиционния портфейл да се разпредели в активи от типа „Safe-Haven“ в зависимост от рисковия характер на инвестиционния портфейл. Консервативните инвеститори, които предпочитат да запазят капитала си и са по-малко толерантни към пазарната волатилност, могат да разпределят значителна част от портфейла си към Safe-Haven Assets, които могат да представляват до 20% от инвестиционния им портфейл. Тези предпазливи инвеститори, които се фокусират върху дългосрочната стабилност, обикновено избират да инвестират в злато.
Цените на златото често се повишават по време на икономически, военни и природни бедствия, пазарни спадове или други сътресения, тъй като инвеститорите бързат да запазят или дори да увеличат стойността на своя капитал. Този благороден метал се избира заради инвестиционната си стабилност и гарантираната дългосрочна стойност. Исторически погледнато, златото е запазило стойността си през цялата история на икономически сътресения, войни и финансови кризи.
Например по време на финансовата криза през 2008 г., когато световната икономика се срина, инвеститорите се насочиха към сигурни убежища. Повечето от тях инвестираха в злато или американски държавни облигации. По това време златото поскъпна от около 500 евро за тройунция (2007 г.) до почти 1350 евро за тройунция (края на 2012 г.), докато доходността на 10-годишните държавни облигации спадна от 4,04% до 1,89% за същия период.
Важно е също така да си спомним за пандемията COVID-19, която шокира света. По време на икономическата рецесия, причинена от пандемията през 2020 г., цената на златото се повиши с около 25%, тъй като инвеститорите търсеха по-сигурни инвестиционни възможности. По време на пандемията COVID-19 стойността на златото достигна рекордни стойности (1650 евро за тройунция). Подобни статистически данни подчертават стабилността и надеждността на златото.
„Инвестициите в сигурни активи играят важна роля за запазване на богатството и стабилността не само на частните инвеститори, но и на компании, корпорации, фондации и дори правителства. Разумните инвеститори могат да вземат информирани решения за диверсифициране на портфейлите си и за намаляване на рисковете, произтичащи от индивидуалните им инвестиции.
Всъщност тези инвестиции са още един инструмент в арсенала на инвеститора, който може да се счита за защитна стратегия. „Целта на инвестиционните активи на Safe-Haven Assets не е да се постигне висока краткосрочна възвръщаемост. Напротив, един „safe-haven“ актив се счита за успешен, когато независимо от икономическите колебания расте, изплаща се или търпи само минимални загуби. Освен това той има много висока степен на ликвидност, което е ключов аспект за инвеститорите.
